В 2019 году Центробанк обнаружил 237 финансовых пирамид, пишут «Ведомости». Это максимум за те пять лет, что ЦБ занимается их поиском. В 2018 году, к примеру, регулятор выявил 168 таких организаций. Как работают последователи Сергея Мавроди в наши дни и как ЦБ их находит?
Как устроены пирамиды❓
Чаще всего мошенники привлекают средства под видом инвестиций в криптовалюту, в том числе якобы от Facebook и Telegram, в строительные и сельскохозяйственные проекты, а также в акции компаний, которые должны, как они утверждают, вскоре разместиться на бирже.
88 таких пирамид носили форму ООО, 55 работали как интернет-проекты, 18 – под видом микрофинансовых компаний, 11 – потребительских кооперативов, 29 работали в других формах. Почти половина (43%) пирамид ведут деятельность из Великобритании,
В основном, они привлекают деньги через сайты и социальные сети, но некоторые также открывают офисы для большей «солидности» и сбора наличных, отметил он.
По наблюдениям регулятора, пирамиды, как правило, активизируются к концу года, чтобы привлечь бонусы и премии населения, а ко второму кварталу их деятельность идет на спад.
Как ЦБ их вычисляет❓
Обнаружить больше пирамид удалось благодаря специальному центру, специализирующемуся на их выявлении. Теперь ЦБ ищет такие организации еще на этапе формирования, когда они только начинают предлагать продукты. В прошлом году регулятор обнаружил 80 проектов, которые только запустились, но деньги не привлекли. Пирамид становится больше, отмечает регулятор, но это организации меньшего масштаба, чем раньше, и, скорее всего, эта тенденция продолжится.
@NoDonskoy