”断卡行动” 2.0
#断卡行动 #消息
👉🏿 5月12日,工信部召开电话会议要求
• 强化电话卡、物联网卡等重点业务风险整治
• 进一步提升大数据涉诈线索分析能力
• 建立完善“二次实人认证”、快速停复机
• 强化异常卡监测发现,着力清理整顿“睡眠卡”、“静默卡”、“一证多卡”、虚拟运营商存量卡等高风险号卡
1、工商银行:
截至6月30日,凡连续三年以上(含三年)未发生客户主动交易,账户余额为零,且未签订信用卡、个人贷款还款及其他代收代付协议的账户(借记卡和活期存折,下同),将调整为非柜面业务只收不付
2、农业银行
清理时间:2021年3月10日开始
截至2020年12月31日,三年以上(含三年)没有交易、卡主账户及子账户存款余额为零且没其他关联业务的借记卡(除社保卡、军人保障卡、退役金专用卡之外)
3、建设银行
清理时间:2021年1月21日开始
存款余额在人民币100元以下(不含)、3年及3年以上未发生收付款活动的个人活期存款账户,包括个人存折、储蓄卡以及准贷记卡账户(除社保卡、公积金卡、军人保障卡之外)
4、邮政储蓄银行
清理时间:2021年3月31日前
同一用户名下,个人结算账户超过:Ⅰ类账户1个,Ⅱ类账户5个,Ⅲ类账户5个的数量限制
5、中信银行
清理时间:2021年1月8日开始。后续将于每年第四季度(含2021年)进行清理,限制账户交易功能。
“睡眠账户”:账户余额低于10元人民币(含)以下,且截止每年10月底,账户连续两年(含)以上未发生任何非结息交易的个人结算账户。
“超量账户”:同一用户在中信银行持有100个及以上正常或未激活的个人结算账户。
1. I类户:同一个人客户持有数量超过4个。
2.Ⅱ类户:同一个人客户持有数量超过5个。
3.Ⅲ类户:同一个人客户持有数量超过5个。
6、民生银行
清理时间:2021年6月30日(含)前
同一个人客户名下超标准(Ⅰ类户超过1个,Ⅱ类户超过5个,Ⅲ类户超过5个)账户
7、平安银行
清理时间:2021年3月1日至2021年3月31日
同一客户在平安银行持有5个及以上正常或未激活的I类个人银行结算账户
8、广发银行
清理时间:2021年1月29日开始,每日对符合条件的账户实施滚动销户清理。
超过五年未发生任何客户主动金融交易,人民币活期余额小于等于100元,且账户无加挂外币子账户(含已结清)或外币子账户余额为0、无加挂定期子账户(含已结清)或定期子账户余额为0的个人活期银行结算账户(不包含社保卡)
9、光大银行:
近期会对个人睡眠账户、长期不动账户开展清理,重点从一人持有4张以上该行I类卡的情况开始梳理
(对于“睡眠账户”,光大银行的定义为“如果一张卡,两年无交易,账户余额为零,也没有要结的利息,没有存款明细和关联账户,没有办理基金、第三方存管、零售贷款、外汇买卖等业务,账户状态也正常的,就符合转为睡眠账户的条件。”)
10、平安、兴业:
清理“一人多账户”和“长期不动户”
#断卡行动 #消息
👉🏿 5月12日,工信部召开电话会议要求
• 强化电话卡、物联网卡等重点业务风险整治
• 进一步提升大数据涉诈线索分析能力
• 建立完善“二次实人认证”、快速停复机
• 强化异常卡监测发现,着力清理整顿“睡眠卡”、“静默卡”、“一证多卡”、虚拟运营商存量卡等高风险号卡
1、工商银行:
截至6月30日,凡连续三年以上(含三年)未发生客户主动交易,账户余额为零,且未签订信用卡、个人贷款还款及其他代收代付协议的账户(借记卡和活期存折,下同),将调整为非柜面业务只收不付
2、农业银行
清理时间:2021年3月10日开始
截至2020年12月31日,三年以上(含三年)没有交易、卡主账户及子账户存款余额为零且没其他关联业务的借记卡(除社保卡、军人保障卡、退役金专用卡之外)
3、建设银行
清理时间:2021年1月21日开始
存款余额在人民币100元以下(不含)、3年及3年以上未发生收付款活动的个人活期存款账户,包括个人存折、储蓄卡以及准贷记卡账户(除社保卡、公积金卡、军人保障卡之外)
4、邮政储蓄银行
清理时间:2021年3月31日前
同一用户名下,个人结算账户超过:Ⅰ类账户1个,Ⅱ类账户5个,Ⅲ类账户5个的数量限制
5、中信银行
清理时间:2021年1月8日开始。后续将于每年第四季度(含2021年)进行清理,限制账户交易功能。
“睡眠账户”:账户余额低于10元人民币(含)以下,且截止每年10月底,账户连续两年(含)以上未发生任何非结息交易的个人结算账户。
“超量账户”:同一用户在中信银行持有100个及以上正常或未激活的个人结算账户。
1. I类户:同一个人客户持有数量超过4个。
2.Ⅱ类户:同一个人客户持有数量超过5个。
3.Ⅲ类户:同一个人客户持有数量超过5个。
6、民生银行
清理时间:2021年6月30日(含)前
同一个人客户名下超标准(Ⅰ类户超过1个,Ⅱ类户超过5个,Ⅲ类户超过5个)账户
7、平安银行
清理时间:2021年3月1日至2021年3月31日
同一客户在平安银行持有5个及以上正常或未激活的I类个人银行结算账户
8、广发银行
清理时间:2021年1月29日开始,每日对符合条件的账户实施滚动销户清理。
超过五年未发生任何客户主动金融交易,人民币活期余额小于等于100元,且账户无加挂外币子账户(含已结清)或外币子账户余额为0、无加挂定期子账户(含已结清)或定期子账户余额为0的个人活期银行结算账户(不包含社保卡)
9、光大银行:
近期会对个人睡眠账户、长期不动账户开展清理,重点从一人持有4张以上该行I类卡的情况开始梳理
(对于“睡眠账户”,光大银行的定义为“如果一张卡,两年无交易,账户余额为零,也没有要结的利息,没有存款明细和关联账户,没有办理基金、第三方存管、零售贷款、外汇买卖等业务,账户状态也正常的,就符合转为睡眠账户的条件。”)
10、平安、兴业:
清理“一人多账户”和“长期不动户”