Орган, регулирующий деятельность архитекторов, в Великобритании издал руководство по приобретению страховки архитекторами.
Это руководство было разработано в связи с неопределенностью на страховом рынке и растущими проблемами, с которыми сталкиваются архитекторы при выполнении своих требований по надлежащему страхованию. Эти трудности привели к тому, что архитекторы (и другие специалисты) изо всех сил пытались получить соответствующее покрытие и / или в их полисы были включены исключения. В свою очередь, это привело к тому, что фирмы/архитекторы не смогли выполнить свои обязательства, а потребители могли остаться незащищенными.
Были внесены следующие пункты:
На веб-сайте перечислены основные пункты руководства следующим образом:
✍остается в силе, что архитекторы должны иметь соответствующую страховку, прежде чем приступать к любой новой работе;
✍покрытие отдельных видов претензий, в том числе по пожарной безопасности и облицовке, может производиться на агрегированной основе и ограничиваться покрытием прямых убытков;
✍неправомерным поведением не будет, если архитектор не сможет приобрести ретроспективную страховку для покрытия исторических обязательств из-за новых исключений, применяемых к их полису;
✍ни один архитектор не должен соглашаться на минимальный уровень покрытия ниже 250 000 фунтов стерлингов.
***
The Architect's Registration Board has recently updated its guidance on professional indemnity insurance. This guidance has been developed following the uncertainties in the insurance market and the increasing challenges architects have been facing in meeting their requirements to hold adequate insurance. These difficulties have meant architects (and other professionals) have struggled to obtain the appropriate cover and/or they have had exclusions placed on their policies. In turn, this has led to firms/architects being unable to meet their liabilities and the possibility of consumers being unprotected.
The website lists the main points of the guidance as follows:
"It will remain the case that architects should have adequate insurance before undertaking any new work;
Coverage for certain types of claims – including fire-safety and cladding – can be held on an aggregate basis, and limited to covering direct losses;
It will not be a matter of misconduct if an architect cannot acquire retrospective insurance to cover historic liabilities, because of new exclusions applied to their policy; and
No architect should accept a minimum level of cover below £250,000"
#архитектор #великобритания
@I_insurance
Это руководство было разработано в связи с неопределенностью на страховом рынке и растущими проблемами, с которыми сталкиваются архитекторы при выполнении своих требований по надлежащему страхованию. Эти трудности привели к тому, что архитекторы (и другие специалисты) изо всех сил пытались получить соответствующее покрытие и / или в их полисы были включены исключения. В свою очередь, это привело к тому, что фирмы/архитекторы не смогли выполнить свои обязательства, а потребители могли остаться незащищенными.
Были внесены следующие пункты:
На веб-сайте перечислены основные пункты руководства следующим образом:
✍остается в силе, что архитекторы должны иметь соответствующую страховку, прежде чем приступать к любой новой работе;
✍покрытие отдельных видов претензий, в том числе по пожарной безопасности и облицовке, может производиться на агрегированной основе и ограничиваться покрытием прямых убытков;
✍неправомерным поведением не будет, если архитектор не сможет приобрести ретроспективную страховку для покрытия исторических обязательств из-за новых исключений, применяемых к их полису;
✍ни один архитектор не должен соглашаться на минимальный уровень покрытия ниже 250 000 фунтов стерлингов.
***
The Architect's Registration Board has recently updated its guidance on professional indemnity insurance. This guidance has been developed following the uncertainties in the insurance market and the increasing challenges architects have been facing in meeting their requirements to hold adequate insurance. These difficulties have meant architects (and other professionals) have struggled to obtain the appropriate cover and/or they have had exclusions placed on their policies. In turn, this has led to firms/architects being unable to meet their liabilities and the possibility of consumers being unprotected.
The website lists the main points of the guidance as follows:
"It will remain the case that architects should have adequate insurance before undertaking any new work;
Coverage for certain types of claims – including fire-safety and cladding – can be held on an aggregate basis, and limited to covering direct losses;
It will not be a matter of misconduct if an architect cannot acquire retrospective insurance to cover historic liabilities, because of new exclusions applied to their policy; and
No architect should accept a minimum level of cover below £250,000"
#архитектор #великобритания
@I_insurance