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21 Nov, 10:59

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😀摩洛哥毒贩洗钱案
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21 Nov, 10:58

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😃艺术品洗钱
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21 Nov, 10:57

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😃洗钱是怎么回事
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😀 银行卡分为哪几种？

1、银行卡
银行卡是指由商业银行（含邮政金融机构）向社会发行的具有消费信用、转帐结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。通常我们所说的银行卡就是指储蓄卡，需要先存款后消费。

2、借记卡
借记卡是指先存款后、消费（或取现），没有透支功能的信用卡。其按功能不同，又可分为转帐卡（含储蓄卡）、专用卡及储值卡。正常大家所办的银行卡需要存款后消费的都是借记卡。

3、贷记卡
贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费，后还款的信用卡。

4、信用卡
信用卡是银行或其它财务机构签发给那些资信状况良好的人士，用于在指定的商家购物和消费、或在指定银行机构存取现金的特制卡片，是一种特殊的信用凭证。

5、联名卡
联名卡是商业银行与盈利性机构／非盈利机构合作发行的银行卡附属产品。常见的信用卡联名卡比较多，比如各大航空公司的联名卡，交行的沃尔玛卡，京东小白卡等等，一般在联名机构使用会有更多的优惠活动，后续文章中我们也会逐步说到。

6、专用卡
专用卡是具有专门用途、在特定区域使用的借记卡。其具有转帐结算、存取现金和消费功能。

注：专门用途是指在百货、餐饮、饭店及娱乐行业以外的用途。比如常见的装修卡，会限定商户类型，只有在规定范围内的商户才可以刷卡消费。
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20 Nov, 11:02

😀 银行卡都有哪些分类

一般情况下，银行卡按是否给予持卡人授信额度分为信用卡和借记卡。此外银行卡还可以按信息载体不同分为磁条卡和芯片卡；按发行主体是否在境内分为境内卡和境外卡；按发行对象不同分为个人卡和单位卡；按账户币种不同分为人民币卡、外币卡和双币种卡。

借记卡按功能不同分为转账卡、专用卡、储值卡。借记卡不能透支。转账卡具有转账、存取现金和消费功能。信用卡又分为贷记卡和准贷记卡。贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。

扩展资料：
2015年12月，银监会下发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》（以下简称《通知》），《通知》规定，自2016年1月1日起，同一客户在同一机构开立借记卡原则上不得超过4张（不含社保类卡）。

同时，《通知》还规定“同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过3张。代理开立的借记卡，需代理人持本人有效身份证件在柜面办理卡片启用后方可使用。”
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19 Nov, 20:12

😀 银行卡有哪些种类？

银行卡主要有借记卡和信用卡
借记卡按功能不同分为转账卡、专用卡、储值卡。转账卡具有转账、存取现金和消费功能。专用卡是在特定区域、专用用途（是指百货、餐饮、娱乐行业以外的用途）使用的借记卡，具有转账、存取现金的功能。储值卡是银行根据持卡人要求将资金转至卡内储存，交易时直接从卡内扣款的预付钱包式借记卡。

信用卡又分为贷记卡和准贷记卡。贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。准贷记卡是指持卡人先按银行要求交存一定金额的备用金，当备用金不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。

扩展资料
银行卡是指经批准由商业银行(含邮政金融机构) 向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。

借记卡可以在网络或POS消费或者通过ATM转账和提款，不能透支，卡内的金额按活期存款计付利息。消费或提款时资金直接从储蓄账户划出。

银行卡的使用范围不断扩大。不仅减少了现金和支票的流通，而且使银行业务由于突破了时间和空间的限制而发生了根本性变化。银行卡自动结算系统的运用，使一个“无支票、无现金社会”的到来不久将成为现实。
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19 Nov, 20:11

😀银行卡的类型有几种？

银行卡一般分为2种类型，分别是借记卡和信用卡

借记卡
借记卡又分为2种，分别是：

1.储蓄卡，它是银行为一般客户发行的，我们常说的银行卡就是这种卡，主要用来存款。

2.理财卡，它是银行为高端客户发行的，通过它可以直接办理银行理财的相关业务。

信用卡
信用卡也分为2种，分别是：

1.贷记卡，它是我们常提及的狭义上的信用卡，使用它可以做到先消费后还款，但是存款没有利息。

2.准贷记卡，它具有贷记卡和借记卡的部分功能，存款有利息，可以进行小额透支消费，但是它的消费额度没有贷记卡高，而且欠款必须一次还清，很少有人用这种卡。

拓展资料：

银行一类卡和二类卡的区别

1、一类卡可以存取现金、理财、转账、缴费、支付等，使用时不受额度限制;二类卡主要负责日常较大开支、理财、投资等。

2、二类户资金来源于一类户，也就是说一类卡的功能比较基础，二类卡的功能则是衍生的，包括在直销银行和互联网银行如微众银行等开设的账户，二类户可以办理存款、购买银行投资理财产品、消费缴费等。

3、一类户是全功能账户，是我们熟知的借记卡，可以办理存款、转账、消费缴费、购买投资理财产品、支取现金等，使用范围和金额不受限制。个人的工资收入、大额转账、银证转账，以及缴纳和支付医疗保险、社会保险、养老金、公积金等业务应当通过I类户办理。

4、二类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，二类户还可以办理存取现金、非绑定账户资金转入业务，可以配发银行卡实体卡片。

5、二类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元；消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元。

6、最大的区别是二类不能存取现金、不能向非绑定账户转账。

这都是由于2016年国家加大力度打击电信诈骗开始的。
之所以推出二、三类这些小额支付账户，就是想让客户在日常生活消费，特别是绑定电子快捷支付的时候，使用这些小额账户。
一万元的额度已经足以满足日常的消费需求，一旦遇到电信诈骗，或者碰到手机病毒之类的意外，由于额度限制损失也能控制在一个较小的范围。
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19 Nov, 20:09

😀 银行卡有几种？

银行卡按照等级来区分，可分为普卡、金卡、白金卡和钻石卡。

1、普卡
所有银联卡持卡人均可享受安全便捷的用卡服务，银联卡不仅在国内通用好用，还可在境外超过140个国家使用。

2、金卡
在普卡权益基础上，金卡持卡人除可尊享更高的信用额度外，还可享受银联与发卡银行提供的各种特色服务，如道路救援、保险服务等，让生活更加便利舒适。

3、白金卡
银联联合发卡银行，为白金卡持卡人提供白金秘书、白金商圈、绿色食品在线订购等多种服务，服务更加体贴、周到。

4、钻石卡
银联联合发卡银行，为钻石卡持卡人提供更加个性化的服务，如高档酒店高级会员礼遇、高端俱乐部服务、银联白金贵宾厅服务等，通过优质的专属服务，彰显持卡人的尊贵身份。

扩展资料：
银行卡按照类型区分，可分为借记卡和贷记卡：

1、借记卡
持卡人在发卡银行先存款，后进行交易的银行卡。借记卡便于携带，既可在银行柜台存取款，也可在ATM上进行操作，非常方便，通过借记卡储蓄还能获得利息。

2、贷记卡
发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的银行卡。借记卡和贷记卡的区别在于，贷记卡卡背面签名条上印有3位阿拉伯数字的CVV码。
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19 Nov, 18:03

😀银行泄露反洗钱流水被女子起诉索赔1元

最近几年，生活在上海的叶女士一直在处理和丈夫的离婚官司。因为涉及的财产金额较大，这起离婚案件至今还没有最终结果。去年5月，两人离婚官司开庭前交换证据的过程中，叶女士得知丈夫一方拿到一份银行出具的叶女士的《客户反洗钱历史交易查询报表》，作为证据之一。叶女士告诉红星新闻，她了解到，民事案件中，对方是不能从银行拿到这份涵盖个人隐私信息的“反洗钱流水”的，其仅能用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼等情况。为此，叶女士以侵害人格、名誉、个人信息权益等将出具这份个人“反洗钱流水”的中国银行上海市闵行支行（以下简称“中行闵行支行”）告上法院，提出登报向她赔礼道歉3日，赔偿损失1元等诉求。10月15日，上海市闵行区人民法院开庭审理该案，庭审中，被告方中行闵行支行认为，他们出具的这份“反洗钱流水”是根据法院调查令调取，并表示目前没有禁止性规定银行不能提供的依据。
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19 Nov, 10:03

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汇旺劫持以及如何判断BC料 #汇旺 #诈骗 #BC料
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19 Nov, 10:01

😀解决各大银行新办卡限额以及如何提额方法

最近办了中行、农行、交行、邮储、长沙银行、平安、兴业银行的借记卡。
来总结下办卡经验和提高限额的方法。

办卡理由就说购买外汇，像长沙银行这样购买外汇需要用其他方式，开卡理由就是境外取现免手续费。坚持要一类卡，不给办一类卡就投诉。比如说工行的95588，或者你打投诉电话12378和12363。虽然说给你开卡的人会给你限额。但是一类卡的支持单笔交易大于一万。二类卡会被卡死在年二十万，单笔一万。开好一类卡，以后最多来解限额。二类卡升级一类卡的事也挺烦的。

开卡难度也和地点有关。一般来说经济越落后或者涉及涉案多的地方比较难版，在深圳办卡比广州容易。同时也不会限额五千。我在深圳时开了平安，日限二十万。兴业五万。在广州办了中行、农行、交行限额五千，需要三个月后才能改。当然你也可以用钱砸，说开完卡，就转钱进来。

调额难度：平安=交通

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19 Nov, 10:01

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19 Nov, 10:01

😀如何自助调整银行卡限额？

调整银行卡限额的前提是开户行没有作妖给你做限制或者二类卡的本来日限额一万；或者像工行推了一个一类卡分级，一类卡也可以分五级，真是日了狗，开出来的一类卡默认为一类三级卡，日限两万。据我目前所知建行的开户行可以做到日限两万，其他网点还不能解。2023年的时候，我特地跑到开户行去解了这个限制，不知道现在还有没有。

调额最好的办法就是自助调额。原因很简单，如果你的卡涉案，那么给你调额的人要受惩罚，从下到上，比如说柜员、经理、行长、网点通通罚款，真不知道哪个小可爱想出来的办法。这就像卖刀的人要去承担别人买了他的刀去砍人的后果。去网点调额都是要排队的。一定要去网点调额的话建议去开户行，因为给你调额的网点一样要担责。

以工行为例子。一般来说都可以在银行的搜索框搜索关键字限额。调额要根据星级来定，星级根据上个月资产来评定。

图1 二星级的额度可以设置为三星级的下限，也就是二星级日限一万。

图2 3 4 自助调额步骤

图5 6 调年限额。

自助调额的时候需要准备身份证以及银行卡，需要在线视频。
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17 Nov, 20:36

😀省份农信区银行卡好坏

河北农信：废物（有非柜不好打）
山东农信：可以尝试（卡钱概率60-70%）
江苏农信：下发两笔非柜（以前神卡，客户不要丢）
江西农信：一笔非柜（有盾可以打）
四川农信：降额概率大（有盾有证书可以打）
陕西信合：垃圾中的战斗机
广东农信：降额厉害
浙江农信：非柜很厉害
甘肃农信：没打过不知道（市面上的垃圾卡）
贵州农信：降额厉害
海南农信：非柜（这个可以尝试说不定打满）
湖南农信：可以打（有盾好打没盾各种问题）
吉林农信：可以打（以前神卡现在容易降额）
辽宁农信：神卡（5万额度一般2万带v盾真实额度）
河南农信：破额卡（5000-1w-2w-3w-5w过了神卡）
黑龙江农信：神卡（5万额度一般2万带v盾真实额度）
山西农信：神卡（5万额度一般2万带v盾真实额度）
广西农信：好卡（听说是带盾拉满）
安徽农信：好卡（流水小就不稳定）
湖北农信：可以打（最高10万10笔）
福建农信：好卡（拉满，小概率非柜）
内蒙古农信：好卡（非柜概率50！但是也容易拉满）
青海农信：好卡（拉满，问题是笔数少）
新疆农信：可以打（手机盾直接开，50概率死卡）
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17 Nov, 11:25

😃洗钱基础知识

一个骗子是否成功，不在于他能骗多少钱，而在于他怎么能把骗来的钱洗白装进自己口袋，否则骗再多的钱也没有用。所以洗钱行业在诈骗界的地位非常重要。

水房：专门的洗钱集团。

声佬：水房中专门负责打电话、发信息、邮寄等工作的人，算是业务员。

刷机佬：负责刷POS机，把钱刷到网上结算中心。

接数佬：负责联系“声佬”和“刷机佬”。骗子为了躲避打击，内部分工很精细，而且一般单线联系，不能越级。

卡佬：负责买卖各种银行卡。

车手：通过到ATM机取诈骗所得赃款进而获得提成的人，因通常骑摩托车、电动车等交通工具作案，故称车手。

小测试

A：老板，最近隔壁的水房自从建了几个赌博网站之后，生意很红火。你看我们这边是不是也要跟上形势？

B：这个我知道。赌博网站洗钱虽然安全，但是那帮诈骗佬损失也大，很多人是不愿意走这条路的，我们还是要做好传统业务。最近有没有新招募一批车手？

A：车手倒是有，但是最近大陆银行管得严，卡佬手里的卡比较少，很容易触发预警冻结。

B：那就多找几个卡佬嘛。另外，再多招些声佬，多拓展点业务。我们致力要成为洗钱量最大的水房。
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17 Nov, 11:25

诈骗界最流行的“黑话”

随着各类诈骗特别是电信诈骗的爆发增长，骗子为了规避审查，也创造了诈骗界的黑话，而且每个诈骗行业的黑话还不尽相同。

一、盗刷银行卡
盗刷银行卡，主要是指犯罪分子通过非法手段获取银行卡信息，再通过复制银行卡或者通过网上盗刷。

料：主要指银行卡账号、密码，持卡人身份证号及绑定手机号四大类信息（又称CVV四大件）。

内料：指境内卡的四大件。

外料：指境外卡的四大件。

轨道料：指通过改装POS机得到的银行卡信息，这种信息一般非常精准。

下料：即非法搜集CVV四大件信息。

洗料：即将诈骗资金转账、套现、洗白。洗料这个行业又有很多细分工种，下文会详细说明。

洗拦截料：通过植入木马病毒拦截用户手机验证码完成套现，是洗料的一种方法。

挂马：制作、出租木马病毒。

刷货：指通过复制银行卡的方式来实施盗刷的过程。