SMARTGEN WEALTH

🇮🇱 ДАЙДЖЕСТ SMARTGEN — ДЕЛОВЫЕ НОВОСТИ ИЗРАИЛЯ ЗА НЕДЕЛЮ
17-25 июня 2024 г.

💠 Жилье подорожало на 4,5% с начала войны.
С октября 2023 г. жилье начало дорожать, сменив многомесячный тренд на снижение цен. Рост цен за первый квартал 2024 г. в годовом исчислении достиг 12%, это возвращает рынок к двузначной динамике 2021–2022 годов

💠 Объемы ипотеки продолжают расти.
По данным Банка Израиля в мае выдано ипотечных кредитов на $2,1 млрд, максимум с осени 2022 г. Рынок недвижимости нормализуется после стагнации, хотя динамика в регионах страны остается разнонаправленной.

💠 Регулятор ограничит вложения израильских фондов в NASDAQ.
Агентство рынков капитала, страхования и сбережений Израиля с 1 июля ограничит долю пассивных инвестиций в NASDAQ 50%, вместо нынешних 90%, чтобы обезопасить долгосрочных инвесторов, таких как пенсионные фонды, от резких коррекций рынка.

💠 Оборонный экспорт Израиля на пике.
За 2023 г. израильские компании оборонного сектора подписали экспортные контракты на $13 млрд. Это на 600 млн долл. больше, чем в 2022 г. Крупнейшей сделкой года стала продажа систем ПВО Arrow 3 Германии за $3,5 млрд.

💠 Финтех – второй по привлечению инвестиций.
Ведущий технологический фонд Viola в новом отчете говорит, что компании сектора Финтеха в 2023 г. привлекли $1,4 млрд. Это 18% всех инвестиций в хайтек, второе место после кибербезопасности. Ключевой драйвер израильского финтеха сегодня — Risktech — решения для безопасности финансовых приложений (23% всех вложений в финтех в хайтек).

💠 Миллионеры стали осторожнее.
Количество миллионеров в Израиле в 2023 г. сократилось на 200, тогда как в 2022 г. наблюдался чистый приток в 1100 чел. Эффект объясняется ситуацией с безопасностью и внутриполитическими противоречиями. Всего по оценкам 2019 г. в стране живет более 130 тыс. миллионеров.

💠 Офис новой компании Суцкевера будет в Тель-Авиве.
Сооснователь Open AI Илья Суцкевер (родом из Нижнего Новгорода) объявил о создании новой компании, которая будет разрабатывать безопасные ИИ-технологии. Один из двух ее офисов будет находиться в Тель-Авиве.

Подписаться | Наш сайт

⚽️ 📊 Не все эмоции одинаково полезны. Спорт, вызывающий эмоции, – интересно смотреть. А вот на результаты инвестиций, сделанных на эмоциях, – смотреть бывает грустно.

👉 Читайте новую статью Марка Ойгмана про эмоции в спорте и инвестициях по ссылке

Подписаться | Наш сайт

​​📊Прямые инвестиции – один из приоритетов для семейных офисов в 2024 году

Опрос, проведенный Deloitte Private, выявил основные тренды в секторе управления благосостоянием

Чтобы выявить ключевые тренды 2024 года в сфере управления благосостоянием, Deloitte Private опросила 354 семейных офиса по всему миру. Несмотря на экономическую и геополитическую неопределенность, 70% респондентов ожидают в этом году роста активов под управлением, а 79% прогнозируют увеличение капиталов, находящихся в распоряжении богатых семей.
Одним из приоритетов для семейных офисов стал инвестиционный риск-менеджмент. Опасаясь ухудшения экономической конъюнктуры, управляющие семейными состояниями ищут новые инвестиционные возможности, диверсифицируют портфели и хеджируют инфляционные риски.

Характерно, что самым популярным классом активов у богатых семей становятся прямые инвестиции. Из-за угрозы рецессии портфельные управляющие стремятся снизить корреляцию доходов с общей макроэкономической ситуацией.

В 2023 году доля Private Equity в портфелях, управляемых семейными офисами, достигла 30% против 25-процентной доли публичных рынков акций. Для сравнения, в 2021 году показатели составляли 22% и 34% соответственно. В нынешнем году тенденция сохранится: семейные офисы намерены увеличить вложения в Private Equity больше, чем в какой-либо иной класс активов.

Еще один приоритет семейных офисов в 2024 году – планирование преемственности. По данным Deloitte Private, в ближайшие 10 лет две из каждых пяти богатых семей столкнутся с проблемой смены поколений. При этом 41% семей не имеют плана передачи бизнеса и капитала, а треть не уверена в уровне подготовки преемника. Соответственно, офисы концентрируются на обучении наследников финансовой грамотности и ответственному предпринимательству, а также на налаживании коммуникации и взаимопонимания между поколениями (теме подготовки преемников посвящен наш специальный материал).

Наконец, заметный тренд нынешнего года – устойчивое инвестирование. Хотя некоторые семьи испытывают скепсис в отношении подобных вложений (что может быть связано с проблемой ложной эко-маркировки – greenwashing), семейные офисы планируют наращивать инвестиции, отвечающие критериям ESG. Такой подход обусловлен значением вопросов экологии и социальной ответственности, особенно для нового поколения инвесторов. Согласно отчету Deloitte Private, в следующие пять лет доля устойчивых инвестиций в портфелях семейных офисов может вырасти с 17% до 29%.

Подписаться | Наш сайт

❗️В связи с недавним предупреждением Минфина США и прекращением исходящих платежей в долларах США через Raiffeisen Bank, предлагаем вам надежное альтернативное решение.

Специалисты компании SMARTGEN помогут перевести деньги из России в Израиль и другие зарубежные банки в различных валютах. Мы обеспечиваем клиентам лояльные условия и хорошие возможности в ведущих международных банках. Для получения консультации и подробной информации обращайтесь к нам.

Подписаться | Наш сайт

Минфин РФ предлагает заплатить 5 млн рублей с каждой декларируемой КИК

Наши клиенты, которым мы помогаем управлять израильскими КИКами, уже успешно отчитываются в России по похожей системе. Мы обеспечиваем комплексную поддержку и консультации, чтобы процесс декларации проходил гладко и соответствовал всем требованиям.

Если вам требуется помощь в управлении КИКами и отчетности, обращайтесь к нам.

Подписаться | Наш сайт

🇨🇭Банковский перевод из России в Швейцарию? Это возможно

SMARTGEN помогает клиентам установить лояльные отношения и получить хорошие условия в ведущих швейцарских банках. В некоторых случаях возможен прямой перевод рублей из России в Швейцарию и другие европейские страны, при условии наличия профессионально составленного комплаенса.

Если у вас возникли вопросы, обращайтесь к нам, используя прикрепленную ссылку.

Подписаться | Наш сайт

🇮🇱 ДАЙДЖЕСТ SMARTGEN — ДЕЛОВЫЕ НОВОСТИ ИЗРАИЛЯ ЗА НЕДЕЛЮ
12 - 19 мая 2024 г.

💠 Кнессет обсуждает бюджет 2025 года.
Началось обсуждение источников пополнения бюджета на 2025 год: при целевом дефиците в 3% дополнительно потребуется $19 млрд. Возможные источники – вывод из тени серых доходов, рост НДС, распределение корпоративных прибылей через дивиденды по пониженной ставке налога. — Globes

💠 Банки выплатят высокие дивиденды.
На фоне высоких прибылей в первом квартале банки Hapoalim и Mizrahi Tefahot выплатят дивиденды в размере 40%, а не 20%, как рекомендовал регулятор. Прибыль Hapoalim составила $530 млн (+10% к предыдущему кварталу), Мizrahi Тefahot — $350 млн (+21%).— Globes

💠 Дополнительный налог для банков.
В рамках мер по пополнению бюджета кнессет обязал израильские банки доплатить 6% от прибыли в 2024 и 2025 годах, это около $700 млн. Банки также согласились создать резервный фонд для кредитования мобилизованных малых предпринимателей. — Reuters

💠 Почта Израиля приватизирована дешевле прогноза.
Частный консорциум приобрел по результатам приватизационного конкурса Почту Израиля за $125 млн, в 3 раза ниже оценочной цены. Реорганизация почты государством в последние два года не привела к ожидаемому росту эффективности. — The Jerusalem Post

💠 Тель-Авив остается лидером технологического бизнеса.
Несмотря на войну, Тель-Авив остается ведущим мировым хабом технологий. Город занял третье место в мире по количеству созданных «единорогов» в период с 2019 по 2023 годы, по показателям на душу населения он – на втором месте после Кремниевой долины. – Israel21C

💠 Мировая конъюнктура поддержит израильскую экономику.
В своем новом отчете UBS называет технологический сектор ключевым драйвером фондового рынка и прогнозирует рост прибылей глобальных технологических компаний на 20% в 2024-м и 16% в 2025-м годах. Технологии обеспечивают более 50% израильского экспорта. — ICE

💠 Израильская компания проведет крупное поглощение в США.
Израильская CyberArk (капитализация $10 млрд) приобретет за $1,54 млрд американскую компанию в сфере управления идентификацией устройств (IoT) Venafi. Владеющей ей фонд прямых инвестиций Thoma Bravo приобрел компанию в 2020 году за $1,15 млрд. — CTech

Подписаться | Наш сайт