ЦБ посоветовал банкам усилить контроль за действиями клиентов с наличными Кредитные организации
получили методичку, где описаны операции с наличными, которые ЦБ рекомендует рассматривать с пристальным вниманием, — сообщает РБК.
Несмотря на то, что это лишь рекомендации, необязательные к исполнению, банки воспринимают их как инструкцию к действию. А сами признаки «подозрительных» операций такие:
• регулярное внесение сумм (от 5 млн рублей и выше) с последующим выводом за рубеж в течение 10 дней и менее;
• пополнение счёта «небольшими» суммами с последующими высокими тратами. Небольшими считаются суммы от 100 000 рублей;
• «значительные переводы» юрлицу от физлица без открытия банковского счёта.
При наличии данных о доходах такие операции в теории не должны вызывать подозрений. Однако на практике всё может оказаться иначе. Эксперты РБК считают, что в первое время ожидается всплеск блокировок счетов и отказов в принятии наличных.
Автор: Матвей Филькин •
Канал Wylsacom в MAX
