Реестр криптообменников активирован 🇷🇺
Теперь у нас есть два действующих наиважнейших акта.
1️⃣
Сегодня вступило в силу Указание ЦБ РФ № 7429-У о ведении реестра обменников. Многие каналы называют это датой, когда обменники должны включиться в реестр.
❗️ Не ведитесь на это!Обязанность возникает только после 1.07.27, до этого вы спокойно можете все себе подготовить, а готовить-то немало!
2️⃣ Одновременно с ним принят второй ключевой для допуска акт -
Положение ЦБ РФ от № 890-П, которое
устанавливает квалификационные требования к обменникам.
В связи с этим ниже для вас
чек-лист.🔴Если вы ему соответствуете – поздравляем, смело можете подаваться в реестр хоть сейчас.
🔴Если нет, то лучше успокойтесь и начните готовиться, чтобы не получить отказ от ЦБ РФ.
Итак⬇️
🟥
Российское юридическое лицо.🟥
Собственные средства.Минимум -
15 млн рублей.
Необходимо представить расчет собственных средств по методике ЦБ РФ, составленный на дату не ранее пяти рабочих дней до подачи заявления, и документально подтвердить активы.🟥
Персонал.Обязательно
четыре ключевые позиции (все должны быть трудоустроены):
1. генеральный директор / ЕИО;
2. руководитель службы внутреннего контроля;
3. руководитель службы управления рисками;
4. специальное должностное лицо по ПОД/ФТ.
🟥
Внутренние документы обменника.До подачи заявления в реестр должны быть утверждены правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ.
А далее начинается самое интересное. Прямого требования нет, но ЦБ может запросить в любой момент эти документы при рассмотрении вашей заявки:
• «правила деятельности обменника»;
• отдельный внутренний регламент обменных операций;
• политику управления рисками;
• положение о внутреннем контроле как самостоятельный документ;
• клиентский регламент или пользовательские правила.
Мы настоятельно рекомендуем их сделать также ДО подачи заявки в реестр. 🟥
IT-инфраструктура.К моменту подачи необходимо документально подтвердить наличие на праве собственности либо ином законном основании:
• ПТС для непосредственно обменной деятельности;
• основного комплекса;
• резервного комплекса.
ЦБ РФ может не ограничиться документами, а
потребовать демонстрацию функционирования IT-инфраструктуры. 🟥
Официальный сайт.Юридическое лицо должно
само обладать правом на доменное имя.🟥
Стандартный
пакет документов для обменника:1. заявление;
2. анкеты ключевых лиц;
3. подтверждающие документы по каждому такому должностному лицу;
4. документы по структуре собственности;
5. расчет собственных средств;
6. документы, подтверждающие расчет собственных средств;
7. документ, подтверждающий право на доменное имя официального сайта.
❗️ К моменту нажатия кнопки «Отправить» в личном кабинете ЦБ РФ
обменник должен быть уже практически собран как функционирующая регулируемая организация!
Ах да :) Вам нужно а
ктивировать личный кабинет участника информационного обмена ЦБ РФ.Модель ЦБ РФ - НЕ «сначала включитесь в реестр, потом достройте компанию». Ключевые ресурсы, персонал и инфраструктура должны существовать до подачи, поскольку
ЦБ проверяет их документально и вправе осуществить выездную проверку до принятия решения. Отсутствие инфраструктуры, несоответствие людей или документов, недостоверные сведения либо воспрепятствование проверке могут стать основанием для отказа.
🔎
Порядок принятия ЦБ РФ решения о внесении сведений в реестр обменников смотрите в карточке.➡️ Напоминаем, что
в течение 90 дней после включения в реестр, обменник должен включиться в СРО.Подробнее о том, как именно подготовить обменник к новым требованиям - на нашем отдельном сайте.🛡️
TG |
Наши кейсы |
Получить консультацию |
Обменникам
