🇻🇳 Đề xuất: Khách VIP, lãnh đạo ngân hàng vào diện giám sát chống rửa tiền

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đang lấy ý kiến dự thảo Thông tư (bản ngày 11/9/2026) quy định trình tự, thủ tục giám sát phòng chống rửa tiền trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng.

✨ Theo khoản 2 Điều 10 dự thảo, việc giám sát dựa trên chấm điểm rủi ro rửa tiền theo hai nhóm chính:

- Rủi ro cấu trúc (điểm a): xét trên cơ cấu tổ chức, mô hình quản trị, kiểm soát nội bộ, mạng lưới hoạt động, tổng tài sản, số lượng khách hàng, doanh số giao dịch và thông tin công ty mẹ/con, đối tác liên kết nước ngoài.
- Rủi ro khách hàng (điểm b): căn cứ tổng số khách hàng đang hoạt động, số khách hàng rủi ro cao, cá nhân có ảnh hưởng chính trị, nơi cư trú và ngành nghề.

✨ Đáng chú ý, theo Phụ lục 01, ngân hàng phải cung cấp:

- Danh sách HĐQT/HĐTV, Ban Giám đốc (từ Giám đốc khối đến Tổng Giám đốc), Ban kiểm soát, gồm tên, quốc tịch, tỷ lệ sở hữu.
- Thống kê số lượng, tỷ lệ khách hàng VIP và khách hàng ưu tiên (cả cá nhân lẫn tổ chức).

Thông tin dự kiến gửi định kỳ ngày 15/10 hằng năm hoặc khi có yêu cầu.

‼️ Đây vẫn là dự thảo lấy ý kiến, chưa phải quy định chính thức có hiệu lực.

Nguồn: Luatvietnam

———————————————
➡️ Các kênh truyền thông của Tài Sản Số - TradeCoinVN
Telegram | Facebook | Tiktok