👀
Эксперты рассказали о том, как и где мошенники вербуют подставных лиц — дропов — для вывода украденных денегПоправки в 161-ФЗ «О Национальной платежной системе» повлияли на активность мошенников по поиску дропов — злоумышленникам нужно все больше карт подставных банковских клиентов.
Теперь дропов рекрутируют не только в соцсетях, но и на сайтах знакомств, в игровых чатах, на маркетплейсах. Большинство из потенциальных дропов — школьники и студенты, которым мошенники предлагают легкий заработок, бонусы или виртуальную экипировку в популярных играх.
В начале 2024 г. стоимость банковских карт, оформленных на подставных лиц, увеличилась на 50% — с 20 до 30 тыс. рублей, а также проявилась тенденция массовой регистрации таких карт на приезжих из стран СНГ.
«Вывести средства через дропов — лишь один из возможных путей для криминального бизнеса, но он пользуется устойчивым спросом при проведении незаконных операций. Аналитики F.A.C.C.T. Fraud Protection подсчитали: за год в хайриске, связанным с казино и нелегальными букмекерами, может совершаться более миллиона попыток транзакций через счета дропов, в том числе через боты. Участники нелегального рынка обходят ограничения ЦБ с помощью прямых переводов (P2P), переводов от хоста к хосту (H2H), а также мискодинга с использованием сайтов-витрин, редиректов и хэширования доменов в URL браузера. Противодействовать незаконным операциям со стороны банков могут решения с анализом сессионных и поведенческих данных пользователей».
— Дмитрий Дудков, специалист компании F.A.C.C.T. по противодействию финансовому мошенничеству.
⚙️ Где
и как вербуют дропов
☀️Сайты знакомств. Мошенники выбирают жертв, обычно девушек, с небольшим доходом.
☀️Игровые чаты и платформы. Злоумышленники вступают в контакт с детьми и подростками, обещая игровое «золото» или редкие предметы в обмен на банковские данные.
☀️Родственники дропов. Подставные лица иногда передают мошенникам реквизиты карт родственников — чтобы и те могли воспользоваться выгодной подработкой.
☀️Фальшивые объявления о трудоустройстве. Мошенники размещают объявления о вакансии, якобы требующей оформления банковской карты для бухгалтерии компании.
Напомним, дропам грозит лишение свободы до десяти лет и штраф до миллиона рублей.
🤭 Подробнее — по
ссылке.
