Crypto Cassaforte

Взлет после эмиссии

Волнение на криптовалютном рынке. Cтейблкоин из Цуга взял резвый старт.

Лихорадка спекуляций вернулась на криптовалютный рынок? На этой неделе трейдеры взвинтили курс стейблкоина швейцарской компании до немыслимых высот. Теперь крупнейшая в мире криптобиржа Binance готовит план вознаграждения.

Криптовалюты снова в моде. Биткойн, который в настоящее время стоит чуть меньше 43 300 долларов, в этом году скачет от одного максимума к другому - а вместе с ним и множество других цифровых активов, таких как эфир.

После криптозимы, вызванной крахом криптовалютной биржи FTX около года назад, наступила оттепель в сфере внедрения криптовалют. Выпуск новых монет снова тепло приветствуется. Иногда новые токены даже слишком хорошо принимаются сообществом. В эти дни "швейцарский" стейблкоин вызвал немалый ажиотаж на криптовалютном рынке.

Стейблкоин AEUR, выпущенный криптовалютной компанией Anchored Coins из Цуга и привязанный к евро, подорожал примерно на 200 процентов вскоре после того, как во вторник он был размещен на спот-рынке. Стабильные монеты - это криптовалюты, которые жестко привязаны к таким активам, как доллар, евро или золото.

Однако многие трейдеры, видимо, не знали, что AEUR является стейблкоином, что способствовало резким колебаниям цен.

В среду в своем блоге крупнейшая в мире криптовалютная биржа Binance объявила, что разработает план компенсации для пользователей, купивших стейблкоин после того, как его стоимость выросла более чем на 3 доллара США. Согласно сообщению, пользователи, купившие AEUR в период с 17:41 UTC по 18:31 UTC 5 декабря и не сумевшие продать новый стейблкоин, имеют право на компенсацию.

Внезапный рост цен был связан с недопониманием некоторых трейдеров Binance, которые не осознали, что AEUR является стабильным монетой. В ответ на внезапный скачок биржа ранее немедленно остановила торги по четырем торговым парам актива. Это решение было обосновано аномальной волатильностью цены стейблкоина.

Себа Банк получил новое имя

Криптовалютный банк из Швейцарии хочет ускорить свою международную экспансию с помощью нового названия.

Швейцарский криптобанк Seba станет Amina Bank, о чем компания объявила в пятницу. Seba, софинансируемый швейцарским частным банком Julius Baer, был основан в апреле 2018 года. Его штаб-квартира находится в Цуге, и он стал первым швейцарским криптофинансовым учреждением, получившим лицензию от Finma в августе 2019 года*.

В настоящее время группа также имеет лицензию в Абу-Даби; второй зарубежный филиал в Гонконге получил лицензию от местных властей в прошлом месяце.

Переименование знаменует собой новую главу в истории компании, как сообщалось в пятницу. Название "Амина" происходит от английского "transAMINAtion" и призвано символизировать передачу одной связи другой.

"Заглядывая в будущее после 2024 года, мы хотим ускорить рост наших центров в Швейцарии, Гонконге и Абу-Даби и продолжить нашу глобальную экспансию. При этом мы будем опираться на фундамент и успехи последних лет", - сказал Франц Бергмюллер, генеральный директор Amina Group.

Смена названия не повлияет на клиентов Amina Bank. Вся деятельность будет вестись в обычном режиме, а контактные лица останутся прежними.

*Первую лицензию на криптофинансовую деятельность в зоне швейцарского франка получил Банк Фрик из Лихтенштейна в 2015 году. В прошлую пятницу банк отметил свое 25-летие в Цюрихе. Он сочетает классический частный банкинг и крипто.

Выживет ли Binance?

Торговля криптовалютами для институциональных инвесторов пока слабо развита в Германии. Миллиардер немецкого происхождения сейчас работает над планами по запуску своей торговой платформы в банковском центре Франкфурта.

Бывшие руководители двух крупнейших криптовалютных бирж покинули свой пост. Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao, сокращенно CZ) на прошлой неделе признал себя виновным в нарушении американских законов о борьбе с отмыванием денег. Он согласился покинуть пост генерального директора Binance.

За решеткой оказался и бывший высокопоставленный игрок Сэм Бэнкман-Фрид, основатель рухнувшей криптовалютной биржи FTX. В начале ноября он был признан виновным по всем пунктам обвинения в одном из крупнейших финансовых скандалов последних лет.

Кончина двух самых известных деятелей криптовалютной индустрии знаменует собой, так сказать, конец эпохи. Несмотря на урегулирование спора с властями США, многие наблюдатели рынка теперь сомневаются и в жизнеспособности Binance, а криптовалютная биржа FTX уже находится в руинах.

Однако гибель или кризис одной компании может также стать возможностью для других конкурентов. Как всегда в жизни, если вы видите возможности, вы можете их использовать. Например, криптоплатформа Bullish, как сообщает интернет-портал "FinanceFWD", по всей видимости, готовится к выходу на рынок Германии. Она хочет закрепиться там в качестве новой криптовалютной биржи.

За компанией стоит концентрация финансовых сил, объем финансирования составляет почти 10 млрд. долларов. Среди инвесторов - миллиардер немецкого происхождения Питер Тиль* и гигант хедж-фондов Луис Бэкон. Компания ориентирована в первую очередь на институциональную торговлю криптовалютами.

Команда из примерно 300 человек, как следует из объявления о вакансии, будет строить операционный бизнес криптобиржи в традиционном банковском центре во Франкфурте. По словам отраслевых инсайдеров, Bullish также ищет сотрудников с помощью хедхантеров. Две немецкие дочерние компании уже внесены в торговый реестр.

Однако сроки запуска во Франкфурте пока неясны, тем более что, по словам представителей Bullish, она имеет лицензию на осуществление банковских операций только от финансового надзорного органа Гибралтара, но не в стране ЕС.

Торговая платформа, поддерживаемая сторонником биткоина и знаменитым инвестором Тилем, также была вынуждена несколько умерить свои амбиции после криптовалютной зимы. Около года назад она приостановила свои планы по проведению IPO в США.

Bullish планировала выйти на биржу через слияние с компанией специального назначения (Spac) под названием Far Peak Acquisition. Первоначально о сделке было объявлено в июле 2021 года, и на тот момент компания оценивалась примерно в 9 млрд. долл.

В последнее время вокруг Тиля, известного своими противоречиями, стало гораздо тише, когда речь зашла о криптовалютах. Весной 2022 года инвестиционный гуру распаковал свою словесную дубинку и разразился бранью. На конференции по биткоинам в Майами он назвал легендарного американского инвестора Уоррена Баффета "социопатическим дедушкой из Омахи" и обозначил его как врага номер один.

Но, возможно, на этот раз название компании Bullish станет программой для успешного запуска в Германии.

*Финансировал избирательную кампанию Трампа в 2016 (прим.ред.)

Биткойн-миллионеры возвращаются

Компания Blackrock и некоторые крупнейшие инвестиционные дома мира своими планами создания ETF способствовали росту криптовалютного рынка в этом году. В результате число биткоин-миллионеров выросло более чем в три раза.

Кто считается мертвым, тот живет дольше: cтарейшая в мире криптовалюта Bitcoin (BTC) в этом году сильно восстановилась после прошлогоднего ценового спада. С начала года стоимость биткойна выросла примерно на 120% и составила чуть менее 37 000 долларов. Благодаря этому криптовалюта оставила далеко позади другие классы активов, такие как акции, облигации и драгоценные металлы.

Благодаря резкому росту курса биткоина стало значительно больше миллионеров. Количество адресов криптокошельков, на которых хранится более одного миллиона долларов в BTC, в этом году увеличилось более чем в три раза.

Данные блокчейн-сайта "BitInfoCharts" показывают, что количество адресов, на которых хранится более одного миллиона долларов в BTC, выросло с 23 795 на 1 января до более чем 81 700. Однако это не означает, что индивидуальных биткойн-миллионеров так много. Многие из этих адресов, на которых хранится более 1 млн. долларов в BTC, принадлежат криптовалютным биржам и финансовым институтам.

Как сообщает криптожурнал "Cointelegraph", сравнительные данные исследовательской компании Glassnode показывают, что количество адресов, на которых хранится более 1 млн. долларов в BTC, достигло пика в разгар последнего "бычьего" рынка в ноябре 2021 года. Рекордное количество адресов - 112 573 - было зафиксировано 9 ноября 2021 года, за день до того, как 10 ноября 2021 года биткойн достиг своего исторического максимума - 69 000 долларов США.

Количество "целых коинов" - кошельков с балансом не менее 1 BTC - также несколько выросло с начала года. В настоящее время их на 4% больше, чем в начале года, и составляет 1 082 715.

Новость о том, что крупнейший в мире управляющий активами Blackrock намерен запустить спотовый Ethereum ETF, придала криптовалютному рынку новый импульс в последние дни. Это следует из документов американской технологической биржи Nasdaq, которая подала в Комиссию по ценным бумагам и биржам соответствующую форму для планируемого ETF под названием "iShares Ethereum Trust".

Планируемый компанией Blackrock спотовый Bitcoin ETF уже вызвал эйфорию. На создание первого спотового BTC ETF в США претендует множество других финансовых институтов, в том числе швейцарская крипто-ETP-первопроходец 21Shares. Наблюдатели рынка предполагают, что SEC может одобрить сразу все заявки.

UBS открывает доступ к криптовалютам в Гонконге

Крупнейший швейцарский банк UBS присоединился к таким конкурентам, как британский HSBC Holdings, разрешив своим клиентам в Гонконге торговать некоторыми биржевыми криптофондами.

Три криптовалютных ETF, авторизованных Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) и ориентированных на биткоин и Ethereum, стали доступны состоятельным клиентам на гонконгской платформе UBS с пятницы.

Гонконг ввел систему регулирования цифровых активов 1 июня, которая призвана как защитить инвесторов, так и способствовать развитию торгового центра. В настоящее время регулятор ценных бумаг разрешает фьючерсные ETF и рассматривает возможность разрешения спотовых криптовалютных ETF.

Базирующийся в Цуге Seba Bank, один из двух швейцарских криптобанков, на этой неделе получил долгожданную полную лицензию от SFC в Гонконге.

Бриллианты впервые токенизированы

В то время как криптовалютная индустрия все еще находится в штиле, не проходит и недели, чтобы не появилось новое решение по токенизации реальных активов. Драгоценные камни, такие как бриллианты, до сих пор были менее токенизированы, чем золото.

Банк VP Bank, расположенный в Лихтенштейне, является одним из немногих финансовых институтов, решившихся на такой шаг. Вместе с торговым домом Freiherr Diamonds, специализирующимся на продаже природных алмазов, он впервые в этом году токенизировал бриллиант.

Россия, напротив, является крупнейшим экспортером алмазов. Если в отношении российского золота санкции были введены довольно рано в связи с войной на Украине, то меры в отношении российской алмазной промышленности до сих пор были менее жесткими.

Однако совсем недавно ЕС заявил о своем намерении ввести санкции против российской алмазной промышленности, что создает проблемы для горнодобывающего гиганта "Алроса" и десятков других компаний. Ожидается, что ЕС объявит о новых санкциях против России на следующей неделе.

Тем временем Россия идет своим путем. Местный Экспобанк теперь будет токенизировать бриллианты в рамках российской схемы цифровых финансовых активов (ЦФА). В то время как многие DFA токенизируют драгоценные металлы, бриллианты токенизируются впервые.

Первый токен - это бриллиант весом три карата и текущей стоимостью около 97 500 долларов США. Он будет разделен на 5 000 единиц, так что каждый токен будет стоить менее 20 долларов, сообщает криптожурнал "Ledger Insights". Однако эта специальная инвестиционная возможность доступна только квалифицированным инвесторам.

В 2021 году в России было введено законодательство DFA, которое разрешает токенизацию традиционных активов и других активов реального мира (RWA), но исключает криптовалюты. В настоящее время Центральный банк РФ выдал лицензии десяти эмитентам DFA, а в августе первая лицензия на проведение биржевых торгов DFA была выдана Московской бирже.

Швейцарский криптобанк Seba получил дополнительную лицензию

Seba Bank получил "зеленый свет" от властей Гонконга. В условиях неопределенности на криптовалютных рынках регулирование оказывается конкурентным преимуществом.

Базирующийся в Цуге Seba Bank, один из двух швейцарских криптобанков, получил долгожданную полную лицензию от Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) в Гонконге. Как сообщается в пресс-релизе, опубликованном в среду, "зеленый свет" от регулятора позволяет группе впервые предложить широкий спектр регулируемых услуг в Азиатско-Тихоокеанском регионе через свой филиал.

Теперь Seba может торговать там всеми ценными бумагами и деривативами, включая продукты, связанные с виртуальными активами. Он также уполномочен предоставлять услуги по управлению активами и консультированию. В августе прошлого года SFC уже выдала швейцарскому криптобанку принципиальную лицензию.

В настоящее время Seba Bank имеет лицензированные отделения в Швейцарии, Абу-Даби и Гонконге.

В условиях продолжающейся "криптозимы" на рынках цифровых токенов и монет, а также скандалов, подобных тому, что произошел вокруг криптобиржи FTX, регулирование оказалось конкурентным преимуществом для швейцарских игроков. Они считаются "тихой гаванью" в этой сфере и смогли привлечь активы. Однако ситуация для крипто индустрии остается принципиально напряженной.

Рынок искусства: женщины готовы тратить больше

Состоятельные женщины-коллекционеры все чаще вкладывают деньги в искусство. В то же время расходы на цифровое искусство сократились, как показало новое исследование.

В настоящее время коллекционеры неохотно тратят деньги на искусство. Однако в первой половине 2023 года состоятельные женщины потратили на предметы искусства и антиквариата больше, чем мужчины. Это соответствует тенденции последних двух лет, говорится в новом исследовании "Survey of Global Collecting", проведенном Art Basel и крупным швейцарским банком UBS.

Женщины-коллекционеры потратили 72 500 долларов (медианное значение), в то время как мужчины - только 59 400 долларов. Хотя мужчины в среднем тратили меньше, некоторые экстравагантные коллекционеры, по мнению авторов исследования, увеличивали стоимость. В два раза больше мужчин, чем женщин, потратили миллион долларов в каждом периоде. При этом расходы женщин продолжают расти и уже достигли более высокого уровня, чем в 2022 году.

Хотя доля коллекционеров с высоким уровнем благосостояния (HNW), купивших произведения искусства стоимостью более 1 млн. долларов, выросла с 4% в предыдущем году до 9% в первой половине 2023 года, она все еще ниже показателя 2021 года и предыдущих лет. Это говорит о том, что покупатели стали более осторожными, а верхний сегмент, после резкого роста во время пандемии, истощается.

Кроме того, состоятельные частные лица вкладывают в свои художественные коллекции меньше средств, чем в предыдущем году: в 2023 году они будут инвестировать в художественные коллекции в среднем 19% своих активов по сравнению с 24% в 2022 году.

Общий оборот крупнейших аукционных домов, таких как Christie's, Sotheby's, Phillips и Bonhams, в первом полугодии этого года также снизился примерно на 16%.

В структуре расходов состоятельных коллекционеров наибольшая доля приходится на живопись - 58%. На долю цифровых произведений искусства, напротив, пришлось всего 3% от общего объема расходов. Их доля в коллекциях HNW снизилась с 15% в предыдущем году до 8%.

Согласно отчету, это коррелирует с продажами на платформах НФТ на базе Ethereum. К середине 2023 года они упали до самого низкого уровня с января 2021 года, а число индивидуальных покупателей сократилось с 40 тыс. до менее чем 2 тыс. человек.

Сместились и возрастные группы крупнейших коллекционеров: если в 2022 г. в большинстве категорий произведений искусства больше всего тратили миллениалы, то в первой половине этого года в элитных сегментах, таких как живопись, больше всего тратили представители поколения X и бэби-бумеры.

Исследование также показало, что большинство из 2828 опрошенных коллекционеров (77%) с оптимизмом смотрят на развитие событий в ближайшие шесть месяцев. Более половины коллекционеров (54%) планируют приобрести произведения искусства в ближайший год.

Отчет, в котором анализируются глобальные тенденции в области коллекционирования произведений искусства в 2023 году, основан на данных, собранных компанией Arts Economics. Были опрошены коллекционеры на одиннадцати рынках.

В нем приняли участие активные коллекционеры с инвестируемыми активами не менее 1 млн. долларов, которые потратили на предметы искусства и антиквариата не менее 10 000 долларов в 2021 и 2022 годах и не менее 5 000 долларов в первой половине текущего года.

Кантональные банки открывают для себя криптовалюты

Рынок криптовалют в этом году еще не успел по-настоящему окрепнуть. Но все больше швейцарских государственных учреждений расширяют свои услуги в криптовалютном секторе.

В начале года криптобанк Seba, расположенный в Цуге, заключил партнерство с Кантональным банком Санкт-Галлена (SGKB), чтобы предложить клиентам пятого по величине кантонального банка Швейцарии услуги по хранению цифровых активов и брокерские услуги. Как сообщается в пресс-релизе, опубликованном в четверг, новая услуга уже работает в SGKB.

SGKB предлагает отдельной группе клиентов услуги по хранению и торговле наиболее распространенными криптовалютами - Bitcoin (BTC) и Ethereum (ETH). В дальнейшем планируется расширить предложение на другие криптовалюты в зависимости от спроса клиентов.

В начале октября Цугерский кантональный банк стал первым государственным банком, предложившим своим клиентам доступ к миру криптовалют в сотрудничестве с криптобанком Sygnum. Генеральный директор банка Ханспетер Райнер объяснил, что время для создания такого продукта пришло само собой.

Тогда же он выразил уверенность в том, что его примеру вскоре последуют и другие кантональные банки Швейцарии. В августе о своем намерении создать предложение криптоактивов объявил, в частности, Luzerner Kantonalbank.

Сингапур сотрудничает со Швейцарией в токенизации активов

Сингапур объединяет усилия с Японией, Великобританией и Швейцарией в области инноваций в сфере цифровых активов. Агентство финансовых услуг Японии (FSA), Управление финансового поведения Великобритании (FCA) и Швейцарское управление по надзору за финансовыми рынками (Finma) будут работать вместе в рамках "Проекта Guardian", инициативы, возглавляемой Валютным управлением Сингапура (MAS).

Целью проекта является содействие трансграничному сотрудничеству и разработка общих стандартов для цифровых активов. Как заявил центральный банк Сингапура, регуляторы намерены изучить нормативно-правовую базу, выявить потенциальные риски, определить лучшие практики и содействовать операционной совместимости сетей цифровых активов и токенизации.

"Партнерство MAS с FSA, FCA и Finma демонстрирует сильное желание политиков углубить понимание возможностей и рисков, возникающих в связи с инновациями в области цифровых активов", - заявил Леонг Синг Чионг, заместитель управляющего директора MAS по рынкам и развитию.

В рамках проекта Guardian MAS уже сотрудничает с 15 финансовыми институтами Сингапура в пилотных проектах по токенизации активов с фиксированным доходом, иностранной валютой и управлением благосостоянием. Регуляторы надеются развить этот проект и распространить токенизацию за пределы страны.

Токенизация предполагает отображение реальных активов, таких как облигации, акции и недвижимость, на блокчейне. Эта технология способна повысить эффективность глобальных финансовых рынков.

Хай, и обойдемся без сентиментов, мы не виделись всего один день!

В пятницу мы выложили вам книгу о правовом регулировании криптовалют. Потому что на рынке ходят слухи, будто поднять инвестиции = заработать деньох. И именно это и есть успех! А поднявший инвестиции фаундер, автоматически превращается в успешного предпринимателя.

Есть и другая крайность - что инвестиции это зло, а бутстреппинг - вот это для настоящих панков.

Это все, конечно же, полная хрень. Делать стартап - это наваливать день и ночь без выходных и зарплаты. А когда начнет получаться - поднимать понемногу для ускорения.

Только вот "когда начнет получаться" - это когда? А "понемногу" - это как? А можно акселератору отрезать 30%+1 за офис и менторство? В общем, запускаем голосовалку – вам нужна библиотека на русском? Или так сойдет?

В то время как рынки акций и облигаций по всему миру находятся под давлением продаж, старейшая в мире криптовалюта стремительно растет. Планы Blackrock в отношении биткоина вселяют новую уверенность. Ларри Финк упорно держится за биткоин.

Крупнейшая в мире компания по управлению активами упорно придерживается своего плана по созданию ETF на биткойн. Планируемый компанией Blackrock фонд iShares Bitcoin Trust теперь размещен на сайте Depository Trust and Clearing Corporation (DTCC). Тикер инвестиционного продукта - IBTC.

По мнению аналитиков рынка, это первый предлагаемый биткоин-спот ETF, который будет зарегистрирован в DTCC - инфраструктурном гиганте финансового рынка, ежедневно обрабатывающем триллионы долларов сделок с ценными бумагами. Продукт был размещен на сайте DTCC после того, как 18 октября компания Blackrock внесла изменения в свое предложение по созданию биткоин- ETF.

Инсайдеры отрасли считают это позитивным признаком того, что американский регулятор рынка ценных бумаг SEC может вскоре одобрить предложение компании Blackrock, возглавляемой генеральным директором Ларри Финком. Однако до сих пор регуляторы ценных бумаг откладывали все заявки на запуск такого продукта.

Биткойн отреагировал на эту новость сильным скачком цены. Цена крупнейшей в мире криптовалюты по рыночной капитализации временно поднялась почти до 35 000 долларов США, что является самым высоким показателем с мая прошлого года. В настоящее время биткоин торгуется на уровне около 34 100 долларов, что чуть ниже его максимума за год. Значительный рост цены обусловлен, в частности, ликвидацией обширных коротких позиций, тем более что криптобашеры делали ставку на падение цены биткоина.

За резкий рост цены в последние 24 часа отвечает еще одна новость, которая вызывает доверие в лагере биткоина. Американский судья официально обязал Комиссию по ценным бумагам и биржам США пересмотреть отложенную и спорную заявку компании Grayscale на создание биткоин-спот ETF после того, как регулятор не ответил на предыдущий судебный запрос.

До сих пор SEC не одобрила создание биткоин-спот ETF. Несколько известных инвестиционных компаний стоят в очереди со своими заявками. Как и Blackrock, швейцарский специалист по ЭТП 21Shares хочет запустить такой продукт в США вместе с Ark Invest и звездным американским инвестором Кэти Вуд. Однако недавно Комиссия по ценным бумагам и биржам США вновь отложила рассмотрение заявки. Теперь окончательное решение должно быть принято в январе 2024 года.