iPlan Poland

🎄 Різдвяне привітання від iPlan Poland 🎄

Друзі, вітаємо вас з прийдешнім Різдвом! ✨

Нехай це свято принесе у ваші домівки тепло, затишок та радість, а у ваші серця — мир та надію. Бажаємо, щоб усі ваші мрії здійснювалися, а плани на майбутнє приносили тільки задоволення!

📌 Нагадуємо, що у Польщі святковими днями є 24( скорочений робочий день ), 25 та 26 грудня. Це чудовий час, щоб відпочити, провести час із родиною та друзями, насолоджуючись святковою атмосферою.

Дякуємо, що були з нами цього року. Нехай 2024-й стане роком нових досягнень і фінансових успіхів!

🎁 Залишайтеся з iPlan Poland — разом ми досягнемо більшого!

📊 Порівняння брокерів для інвестування через IKE/IKZE в Польщі 🇵🇱
Відкриття рахунку IKE (індивідуальний пенсійний рахунок) чи IKZE (індивідуальний рахунок для зменшення податкової бази) — це крок до фінансової свободи в майбутньому. Але який брокер кращий для роботи з цими інструментами? Порівнюємо популярні варіанти 👇

1️⃣ mBank (mDom Maklerski)
Переваги: Зручний інтерфейс польською мовою, інтеграція з банківським рахунком.
Комісії: 0,29% за угоду, без додаткових щомісячних витрат.
Мінуси: Відкривають тільки з картою побуту.

2️⃣ XTB
Переваги: Низькі комісії, доступ до міжнародних ETF і акцій. Зручний додаток.
Комісії: 0% на ETF і акції до €100 000 на місяць, далі — 0,2%.
Мінуси: Комісія за обмін валют, 0,5%, Відкривають тільки IKE

3️⃣ DM BOŚ
Переваги: Один із найнадійніших польських брокерів, великий вибір інструментів
Комісії: 0,29% за угоди .
Мінуси: Середній рівень інтерфейсу та додатків.


Пам'ятайте: IKE — для росту капіталу без податків у майбутньому, IKZE — для зменшення податків уже зараз.
Який брокер обрали ви? Пишіть у коментарях 💬

Кейс фінансової планерки Анни Заребчан та клієнтки Ірини.

Ірина - бізнес-аналітик в IT-компанії, одружена, є донечка, чоловік тимчасово в Україні. Запит на комплексне фінансове планування та підтримку при релокації.

Завдання: Ірина звернулася потребою у створенні комплексного фінансового плану та впорядкування існуючих активів. Як новий резидент Польщі, вона потребувала не лише фінансової допомоги, але й розуміння місцевих процедур та особливостей. Через 8 місяців співпраці з iPlan.ua, необхідно було адаптувати фінансовий план під нову країну для релокації - Іспанію.

Процес: Протягом першого року співпраці ми:
✔️Створили комплексний фінансовий план: детально опрацювали її доходи та витрати, встановили коротко- та довгострокові фінансові цілі, і визначили найкращі шляхи їх досягнення.
✔️Розподілили вільний грошовий потік: забезпечили оптимальне управління коштами для збільшення інвестицій та створення фінансової подушки безпеки.
✔️Склали портфель з USITC ETF в доларах, так як дохід прив'язаний до курсу американської валюти.
✔️Резервний фонд складається з готівки в доларах, євро та злотих.
✔️Подали податкову декларацію PIT: допомогли Ірині підготувати і подати декларацію, в результаті чого було отримано повернення податку.

▪️За декілька місяців до закінчення річної співпраці, Ірина отримала пропозицію на релокацію в Іспанію. Ми швидко адаптували наш підхід:
✔️Змінили структуру резервного фонду: підготували Ірину до нового фінансового середовища.
✔️Склали новий портфель фінансової свободи в євро, тому що тепер на рахунок клієнтки будуть приходити євро.
✔️Повідомили InteractiveBrokers про зміну адреси та податкового резидентства.
✔️Оформлення податкового резидентства: повідомили польський Urząd Skarbowy про переїзд, чітко зазначивши момент, коли Ірина перестала бути податковим резидентом Польщі.

Результати:
✔️Завдяки нашим комплексним підходам, Ірина не тільки досягла своїх початкових фінансових цілей у Польщі, але й успішно адаптувалася до нового життя в Іспанії. Ми продовжуємо співпрацю, розробляючи нові фінансові стратегії відповідно до її нових умов і цілей.

Цей кейс демонструє, наскільки важливо мати партнера, який забезпечує не тільки фінансовий, але й життєвий супровід, адаптуючись до змінних обставин клієнта.