Insurance law


Kanal geosi va tili: ko‘rsatilmagan, ko‘rsatilmagan
Toifa: ko‘rsatilmagan


Insurance law — телеграмм-канал, ключевыми треками которого является правоприменительная практика в страховании и перестраховании в России и за рубежом, а также правовые позиции российских и иностранных экспертов. Актуальные обзоры новостей и анонсы значи

Связанные каналы

Kanal geosi va tili
ko‘rsatilmagan, ko‘rsatilmagan
Toifa
ko‘rsatilmagan
Statistika
Postlar filtri


Орган, регулирующий деятельность архитекторов, в Великобритании издал руководство по приобретению страховки архитекторами.
Это руководство было разработано в связи с неопределенностью на страховом рынке и растущими проблемами, с которыми сталкиваются архитекторы при выполнении своих требований по надлежащему страхованию. Эти трудности привели к тому, что архитекторы (и другие специалисты) изо всех сил пытались получить соответствующее покрытие и / или в их полисы были включены исключения. В свою очередь, это привело к тому, что фирмы/архитекторы не смогли выполнить свои обязательства, а потребители могли остаться незащищенными.
Были внесены следующие пункты:
На веб-сайте перечислены основные пункты руководства следующим образом:
✍остается в силе, что архитекторы должны иметь соответствующую страховку, прежде чем приступать к любой новой работе;
✍покрытие отдельных видов претензий, в том числе по пожарной безопасности и облицовке, может производиться на агрегированной основе и ограничиваться покрытием прямых убытков;
✍неправомерным поведением не будет, если архитектор не сможет приобрести ретроспективную страховку для покрытия исторических обязательств из-за новых исключений, применяемых к их полису;
✍ни один архитектор не должен соглашаться на минимальный уровень покрытия ниже 250 000 фунтов стерлингов.
***
The Architect's Registration Board has recently updated its guidance on professional indemnity insurance. This guidance has been developed following the uncertainties in the insurance market and the increasing challenges architects have been facing in meeting their requirements to hold adequate insurance. These difficulties have meant architects (and other professionals) have struggled to obtain the appropriate cover and/or they have had exclusions placed on their policies. In turn, this has led to firms/architects being unable to meet their liabilities and the possibility of consumers being unprotected.
The website lists the main points of the guidance as follows:

"It will remain the case that architects should have adequate insurance before undertaking any new work;
Coverage for certain types of claims – including fire-safety and cladding – can be held on an aggregate basis, and limited to covering direct losses;
It will not be a matter of misconduct if an architect cannot acquire retrospective insurance to cover historic liabilities, because of new exclusions applied to their policy; and
No architect should accept a minimum level of cover below £250,000"

#архитектор #великобритания
@I_insurance


Верховный суд Луизианы принял к рассмотрению жалобу, поданную синдикатом Lloyd's of London против Cajun Conti, владельца ресторана Oceana Grille в Новом Орлеане.
Апелляционный суд постановил, что SARS-CoV-2 вызвал покрываемый прямой физический ущерб, который должен быть возмещен в рамках страхового полиса. Страховщик не согласен.
****
The Louisiana Supreme Court has accepted a complaint filed by the Lloyd's of London syndicate against Cajun Conti, the owner of the Oceana Grille restaurant in New Orleans.
The Court of Appeal ruled that SARS-CoV-2 caused the covered direct physical damage, which must be compensated under the insurance policy. The insurer does not agree.
#covid
@I_insurance


Краткое руководство по правам ИС для финтех-компаний в Нидерландах см. здесь.
#финтех
@i_insurance


Закон о третьих лицах (права в отношении страховщиков) 2010 г. («Закон 2010 г.») вступил в силу 1 августа 2016 г. и заменил Закон о третьих лицах (права в отношении страховщиков) 1930 г. («Закон 1930 г.»).

Предыдущий Закон 1930 г. позволял третьей стороне предъявлять претензии непосредственно к страховщику, если страхователь стал неплатежеспособным, однако истец должен был (i) восстановить ликвидированную компанию в реестре компаний и получить разрешение суда, чтобы разрешить возбуждение производства по делу; (ii) получить судебное решение в отношении застрахованного лица; и (iii) начать отдельное разбирательство в отношении страховщика.
Цель Закона 2010 года состоит в том, чтобы облегчить третьим сторонам получение ранней информации о страховом покрытии, чтобы дать им возможность решить, отвечает ли их коммерческим интересам возбуждение иска, и дать возможность предъявить иск непосредственно страховщикам. без предварительного установления ответственности страхователя перед третьим лицом. Третья сторона может запросить информацию в отношении страхования от любой стороны, которая, по ее обоснованному мнению, может предоставить соответствующую информацию. Для ответа существует 28-дневный срок, и если ответ не предоставлен, третья сторона может обратиться в суд за распоряжением о предоставлении информации.
****
The Third Parties (Rights against Insurers) Act 2010 (the “2010 Act”) came into force on 1 August 2016 and replaced the Third Parties (Rights Against Insurers) Act 1930 (the “1930 Act”).

The previous 1930 Act had enabled a third party to bring a claim directly against an insurer where the insured had become insolvent, however a claimant had to (i) restore a dissolved company to the register of companies and obtain the leave of the court to allow proceedings to be commenced; (ii) obtain judgment against the insured; and (iii) commence separate proceedings against the insurer.

The purpose of the 2010 Act is to make it easier for third parties to obtain early information in respect of insurance cover to enable them to decide whether it is in their commercial interests to pursue a claim and to enable that claim to be pursued directly against insurers without first having to establish the insured’s liability to the third party. The third party can request information in relation to insurance from any party that it reasonably believes can provide the relevant information. There is a 28 day time limit for a response and if no response is provided the third party can apply to court for an order for the information to be provided.
@l_insurance


Частые наводнения корректируют взносы по страхованию от рисков стихийных бедствий
#наводнение
@l_insurance


Ford Motor Co отзывает 634 000 внедорожников по всему миру из- за риска возгорания из-за возможных трещин в топливных форсунках и будет призывать владельцев проверять свои автомобили.
***
Ford Motor Co is recalling 634,000 sport utility vehicles (SUVs) worldwide over fire risks from possible cracked fuel injectors and will urge owners to have their cars inspected.
#car
@carbonfree


"Нападения" климатических активистов на некоторые из самых ценных картин в мире усугубили опасения страховщиков по поводу угроз предметам искусства, что приводело к более высоким взносам по страхованию предметов искусства.
****
Climate activists’ attacks on some of the world’s most precious paintings have added to insurers’ worries about the threat to art from climate change itself, concerns seen as leading to higher art insurance premiums.
#climateactivity
@l_insurance


FSMA (регулятор рынка финансовых услуг в Бельгии) обязал страховщиков в обязательном порядке разъяснять потребителям условия страхования при продаже полисов страхования мультимедийных устройств. Такими устройствами признаются все устройства, которые обеспечивают доступ к Интернету и/или позволяют проецировать изображения и/или позволяют распространять звук, а также их аксессуары, такие как телефоны, смартфоны, компьютеры, игровые приставки, планшеты, электронные книги, телевизоры, фотоаппараты, принтеры и смарт-часы.
Основанием введения такой обязанности страховщика послужили участившиеся жалобы клиентов-пользователей мультимедийных устройств.

FSMA (the regulator of the financial services market in Belgium) obliged insurers to explain to consumers the terms of insurance when selling insurance policies for multimedia devices. Such devices are all devices that provide access to the Internet and/or allow you to project images and/or allow you to distribute sound, as well as their accessories, such as phones, smartphones, computers, game consoles, tablets, e-books, televisions, cameras, printers and smart watches.
The reason for the introduction of such an obligation of the insurer was the frequent complaints of customers-users of multimedia devices.
#регулятор
@l_insurance


Исламские банки при предоставлении страхования предоставляет следующий механизм: участники совместно жертвуют средства (на основе табарру ) в пул с целью обеспечения взаимного возмещения убытков и защиты участников, подвергающихся определенным рискам в соответствии с такафул - политикой. Такафул - контракт представляет собой комбинацию, с одной стороны, договоров табарру (пожертвование) и дхаман (возмещение убытков) между застрахованным лицом и пулом застрахованных (страхователей), представленных такафул , а с другой стороны, агентскими договорами ( вакала). ) или договоры о разделении прибыли ( мудараба ) между страхователем и такафул - оператором.
Participants jointly donate funds (on a tabarru' basis) to a pool for the purpose of providing mutual indemnity and protection to the participants exposed to defined risks under the takaful policy. The takaful contract is a combination of, on one hand, tabarru' (donation) and dhaman (indemnity) contracts between the individual insured and the pool of insured (policyholders) as represented by the takaful and, on the other hand, agency (wakalah) or profit-sharing (mudarabah) contracts between the insured and the takaful operator.
#исламские финансы
@l_insurance






В соответствии с разделом 64B Закона о страховании гл. 41 (IO), страховой интерес обязателен при страховании жизни, в противном случае договор страхования жизни ничтожен. Это будет проблемой для страховых компаний, выдающих полис, и держателей полисов, а также для любого финансиста, который, возможно, принял залоговую уступку полиса.
Лицо имеет неограниченный страховой интерес в своей собственной жизни и жизни своего супруга. Раздел 64A IO предусматривает, что родители или опекуны несовершеннолетнего также имеют страховой интерес в жизни несовершеннолетнего.
Вне этих отношений не существует презумпции страхового интереса. Лицо должно доказать наличие страхового интереса, показав, что оно понесет материальный ущерб в случае смерти застрахованного лица. Например, страхователь может финансово полагаться на застрахованную жизнь и, следовательно, понести материальный ущерб, если застрахованная жизнь скончается.

Естественная любовь и привязанность недостаточны. Например, бабушка и дедушка не имеют страхового интереса в жизни внука только на основании родства. Точно так же у братьев и сестер нет страхового интереса, и им нужно будет продемонстрировать финансовую зависимость и убытки.
Если компания оформляет полис страхования жизни на срок жизни директора или старшего менеджера, компания должна будет показать, что это «ключевое лицо» — и произойдет сбой в бизнесе, если директор или старший менеджер скончался.
Under Section 64B of the Insurance Ordinance Cap. 41 (IO), insurable interest is required for life insurance, otherwise, the life insurance contract is void. This will be an issue for insurance companies issuing the policy and policyholders, as well as any financier who may have taken a collateral assignment of the policy.

A person has unlimited insurable interest in his or her own life, and the life of his or her spouse. Section 64A of the IO provides that the parents or guardian of a minor also have insurable interest in the life of the minor.

Outside these relationships, there is no presumption of insurable interest. A person must prove insurable interest by showing that he or she suffers pecuniary loss upon death of the life insured. For instance, the policyholder may financially rely on the life insured and will therefore suffer pecuniary loss if the life insured passes away.

Natural love and affection are not sufficient. For instance, grandparents do not have insurable interest in the life of a grandchild by relationship alone. Likewise, siblings do not have insurable interest and will need to show financial dependence and loss.

If a company is taking out a life insurance policy over the life of a director or senior manager (known as “key-man” policies), the company will need to show that this is a “key person” – and there will be disruption to the business if the director or senior manager passes away.
#страховой интерес
@l_insurance


Центральный банк Ирландии разослал всем регулируемым поставщикам финансовых услуг ( RFSP ) письмо Dear CEO letter, в котором изложил, как он ожидает от них защиты потребителей перед лицом сложных экономических перспектив.
Это письмо дополняет последний отчет Центрального банка о перспективах защиты прав потребителей на 2022 год, опубликованный в марте 2022 года. В этом отчете выделены пять ключевых межотраслевых рисков, влияющих на потребителей: неэффективная деловая практика и слабые бизнес-процессы; неэффективное раскрытие информации; меняющийся обстановка; технологические риски; и влияние смены бизнес-моделей.

The Central Bank (Ireland) has sent a Dear CEO letter to all regulated financial service providers (RFSPs), setting out how it expects them to protect consumers in the face of the challenging economic outlook.
This letter supplements the Central Bank’s latest Consumer Protection Outlook Report 2022, published in March 2022. That Report highlighted five key cross-sectoral risks affecting consumers: poor business practices and weak business processes; ineffective disclosures; the changing operational landscape; technology-driven risks; and the impact of shifting business models.
In light of rising interest rates, energy-driven inflation, and the increasing costs facing consumers and businesses, the Dear CEO letter reminds RFSPs of key steps that they should be taking under four headings.
#потребитель
@l_insurance




Апелляционный суд Нового Южного Уэльса недавно установил, что даже если симптомы посттравматического стрессового расстройства (ПТСР) впервые проявляются после дорожно-транспортного происшествия, диагноз и симптомы могут не иметь причинно-следственной связи с дорожно-транспортным происшествием.

The New South Wales Court of Appeal recently found that even where symptoms of Post-Traumatic Stress Disorder (PTSD) are first experienced after a motor vehicle accident, the diagnosis and symptoms might not be causally related to the motor vehicle accident. If a significant or multiple pre-accident traumas were suffered by a person, and the PTSD symptoms include nightmares and flashbacks of those traumas, the severity of those traumas – including whether the subject motor vehicle accident was minor – can be considered.
#дтп
@carbonfree


В соответствии с Швейцарским законом об арбитраже, который изложен в главе 12 Швейцарского закона о международном частном праве (PILA), любой спор, который является имущественным, может быть предметом арбитража (статья 177 PILA). Однако арбитражное соглашение должно быть действительно заключено сторонами и составлено в письменной форме (статья 178 PILA).

С формальной точки зрения любые споры по финансовым услугам могут быть отнесены к арбитражу. Однако, несмотря на то, что Швейцария хорошо известна как международный арбитражный центр, на практике такие споры редко подлежат рассмотрению в арбитраже.

До сих пор швейцарский банковский сектор не проявлял значительного интереса к арбитражу. Первый законопроект FinSA предусматривал конкретные арбитражные механизмы, но они были отклонены отраслью в процессе консультаций. Хотя до сих пор энтузиазм был довольно ограниченным, в будущем ситуация может измениться.
#арбитраж #швейцария
@l_insurance


В России хотят реформировать частный охранный сектор. Среди изменений также есть предложение создать полис страхования ответственности для частных охранников и телохранителей. Правительство РФ уже поддержало соответствующий пакет законопроектов. Об этом сообщил инициатор проектов законов, председатель комитета Госдумы по информационной политике Александр Хинштейн.
#ответственность
@l_insurance


ОСАГО является обязательным видом страхования, и даже Дед Мороз не может стать исключением. В преддверии новогодних праздников в Страховой Дом ВСК обратились помощники главного новогоднего волшебника с просьбой рассчитать стоимость страховки для его саней. По оценкам компании, ОСАГО Деду Морозу обойдется всего немногим более 600 рублей – это почти в 10 раз меньше, чем для среднестатистического российского автомобилиста.
#осаго
@l_insurance


Эксперт канала - Любовь Леваева, исследователь Всероссийской академии внешней торговли Минэкономразвития РФ, правовой эксперт

19 ta oxirgi post ko‘rsatilgan.

6

obunachilar
Kanal statistikasi