⚠️ Бермудский треугольник мамонта - куда пропадают деньги?
Вариаций таких «треугольников» может быть несколько, но суть одна: в схеме, помимо мошенника и вас, участвует ещё одна жертва. Она невольно маскирует след мошенника, и в ваших глазах именно она остаётся крайней - просто потому, что настоящего мошенника вы даже не видите.

Проще всего объяснить это на примере обмена налички на крипту:

Жертва находит в чате Telegram рекламу обменника с вкусным курсом и договаривается о встрече в офисе. Клиент при встрече отдаёт наличку, отправляет адрес своего кошелька «обменнику» в Telegram - тот подтверждает и отправляет крипту. Но деньги так и не приходят.

И только потом выясняется: всё это время клиент и реальный обменник общались не друг с другом, а с мошенником, который просто стоял между ними.

В итоге мошенник забирает деньги, а две его жертвы остаются наедине - выяснять отношения между собой. Тем более у одного из них остались деньги другого.

Аналогичная схема работает при покупке товара с предоплатой:

Мошенник публикует объявление о продаже вещи по привлекательной цене. Жертва находит объявление, хочет купить и даже соглашается на предоплату.

В это время мошенник открывает сделку на покупку крипты (например, через P2P на бирже), получает реквизиты для перевода (номер карты) и передаёт их жертве.

Жертва переводит деньги по указанным реквизитам. Получатель (P2P-продавец или биржа) видит оплату и выполняет свою часть сделки - отправляет крипту... мошеннику.

В итоге: мошенник уходит с криптой; жертва остаётся без денег; единственная зацепка - номер карты p2p-шника.

И именно этот человек в итоге получает блокировку счетов по 115-ФЗ и вопросы от банка или правоохранительных органов, становясь мошенником в глазах жертвы.

Или ещё один вариант, недавно замеченный в чате релокантов:

Пользователь написал, что ему нужно оплатить коммуналку в Москве, но у него нет денег на российском счёте. Он искал человека, который сможет закрыть долг (~$6500). Но когда у него попросили доступ к личному кабинету мосру для проверки - он удалил диалог.

Чем бы закончилась эта схема, проверить не удалось. Но, судя по логике, всё шло к той же модели: деньги одной жертвы уходят третьему лицу, а вторая жертва остаётся «дропом» и принимает удар правоохранительных органов на себя.

Вывод простой: даже при личной встрече всегда проверяйте с кем ведёте диалог, сверяйте кошельки и юзернеймы, или хотя бы проверяйте корреспондента через лолса - многие мошенники ленятся создавать себе «историю».