💳 «Карты без KYC» - часто вовсе не без KYC

На самом деле проверку может пройти карточный оператор или его компания, а конечный пользователь этого просто не видит.

И здесь главная проблема даже не в KYC.

Карта и счёт фактически могут быть не под вашим контролем.

Если бизнес вырастет, появятся подозрительные транзакции или upstream-провайдер решит остановить программу, могут заблокировать всю партию карт.

А дальше:

• доступ к балансу зависит от оператора; • возвраты приходится решать через него;
• chargeback - тоже;
• стабильность работы карты никак не гарантирована.

По сути, многие «No-KYC cards» могут оказаться корпоративными картами, выпущенными на чужую компанию и выданными пользователям как сотрудникам.

То, что такая карта работает сегодня, не означает ни стабильности, ни анонимности завтра.

Перед использованием стоит понимать главное: на кого оформлен счёт, кто контролирует средства и кто отвечает за возврат денег.

#Crypto #KYC #Fintech #Payments